Investimento patrimoniale e strategia d’investimento

Il patrimonio d’investimento della PROMEA cassa pensione ammonta a ben CHF 1.60 miliardi. Il consiglio di fondazione ha deciso di gestire il patrimonio d’investimento nell’ambito delle categorie tradizionali, in linea di principio, in modo esclusivamente passivo. Con il profilo d’investimento passivo si cerca di rappresentare il relativo benchmark. Rispetto al profilo attivo vi è la possibilità di contenere maggiormente i costi d’amministrazione.

 

Per le categorie d'investimento stabilite in base alla strategia d’investimento vengono fissati un obiettivo di percentuale e la relativa banda d’oscillazione. Ciò permette al consiglio di fondazione di reagire con una certa flessibilità all'evoluzione dei mercati dei capitali con la facoltà di dare ad alcune categorie d’investimento un valore superiore o inferiore.

 

Informazioni dettagliate sulla strategia d'investimento sono disponibili nel nostro regolamento d'investimento.

 

 

* deriva ancora dalla precedente strategia d'investimento, è in fase di riduzione

 

Le categorie d’investimento adempiono alle prescrizioni di legge secondo l’OPP2 (Ordinanza sulla previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e l’invalidità). La categoria d'investimento "obbligazioni valuta estera" ha una copertura sui cambi del 100 %, quindi non vi è alcun rischio di cambio; gli investimenti in azioni con valuta estera hanno una parziale copertura sui cambi.

 

La gestione delle categorie d’investimento è stata affidata ai seguenti gestori patrimoniali:

Obbligazioni CHF	Loyal Finance SA, investimento diretto Zürcher Kantonalbank, investimento in fondi
Obbligazioni valuta estera	UBS SA, UBS Asset Management, investimento in fondi Zürcher Kantonalbank, investimento in fondi
Azioni Svizzera	Banca Cantonale di Basilea, investimento diretto Credit Suisse, investimento in fondi
Azioni estero	Credit Suisse, investimento in fondi
Azioni mercati emergenti	Credit Suisse, investimento in fondi
Investimenti infrastrutturali Svizzera + estero	Varie fondazioni di investimento
Immobili estero	Varie fondazioni di investimento

 

La PROMEA cassa pensione collabora con l’ufficio centrale di deposito di una banca. I compiti di quest’ufficio di deposito (Global Custodian) consistono nel reporting mensile all’attenzione del consiglio di fondazione e nella gestione della contabilità titoli. Questa funzione è assunta dall’Credit Suisse (Svizzera) SA, Zurigo. Inoltre il consiglio di fondazione si fa consigliare da un consulente patrimoniale indipendente. Questo mandato è stato conferito alla Hartweger + Partner SA di Lucerna. Nell’ambito degli immobili, la PROMEA cassa pensione collabora con la Sparhafen Immobilien SA, Zurigo, quale controller, con la Immopro SA, Zurigo, quale specialista di costruzioni, nonché con la COMRE SA, Zurigo, quale estimatore immobiliare.

 

Al 31 dicembre 2021, la categoria d’investimento immobili Svizzera è ripartita nel modo seguente:

Investimenti diretti in immobili Svizzera	CHF 175'000'000
Investimenti indiretti in immobili Svizzera	CHF 158'644'720

 

Gli investimenti diretti in immobili Svizzera comprendono 16 immobili.

 

 

Sostenibilità degli investimenti di capitale

Nell’esercizio 2022, il consiglio di fondazione ha deciso di implementare la sostenibilità in modo capillare negli investimenti di capitale e di decarbonizzare azioni e obbligazioni entro il 2050. Ciò deve avvenire sotto stretta sorveglianza dei costi e tenere in considerazione anche valori sociali e la buona gestione aziendale.

Per gli immobili diretti è stato commissionato un rendiconto CO2, dal quale si evince che le emissioni CO2, con l’implementazione dell’attuale piano di misure, saranno ridotte del 63% entro il 2050.

Inoltre, è stato deciso di informare, in futuro, esternamente tramite un sito web su aspetti di sostenibilità.